01
保障規劃
壽險、重大疾病、傷殘及健康保障，從家庭責任與企業風險出發。
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聯絡 PROTECT BUILD TRANSFER
WHAT WE PLAN
你的財務生活，本來就不是分開的。
家庭保障會影響投資能力，企業現金流會影響退休，稅務結構也會影響最後能留給家人的資產。我們把這些問題放在同一張圖上。
02
投資與退休
RRSP、TFSA、RESP、非註冊投資與退休收入規劃，兼顧增長、稅務與流動性。
03
企業與傳承
企業主保險、股東協議資金、遺產流動性、CDA 與跨世代資產安排。
04
融資與資產效率
投資貸款、保單融資與整體現金流分析，在理解風險後提高資金使用效率。
FAMILY OFFICE SERVICE PLAN
把家庭、公司與資產的重要決策，放進同一套管理架構。
Family Office 服務不只是投資管理，而是把保障、現金流、企業、稅務、退休、信託與傳承放在同一張路線圖上。Chuck Wang 作為主要窗口，協調不同專業人士共同推進。
家庭資產總覽
整合家庭資產負債表、公司持股、房產、保單、投資帳戶與年度現金流。
保障與流動性
檢視家庭責任、關鍵人物風險、重大疾病、傷殘保障及遺產稅務流動性。
投資與退休
協調註冊與非註冊投資、風險配置、退休提領順序與長期收入來源。
企業與稅務協調
配合 CPA 檢視公司架構、Holdco／Opco、CDA、被動收入與資金調度。
信託與傳承
配合 TEP 與法律專業人士處理遺囑、POA、信託、受益人與企業接班。
年度家族治理
建立年度檢視、重要文件地圖、決策時間表與下一代財務教育安排。
MANULIFE VITALITY
保險的價值，不必等到風險發生才看見。
符合資格的 Manulife 保單可搭配 Vitality 健康獎勵計畫。把走路、運動、睡眠管理與健康檢查，轉化為積分、獎勵與部分保單的保費優惠。
動起來
走路、跑步、騎車與日常運動都可透過相容裝置記錄並累積積分。
照顧健康
健康評估、牙科與部分預防性檢查、冥想及健康睡眠也能獲得積分。
獎勵日常
依資格享有穿戴裝置、旅遊、運動品牌、健身與購物相關獎勵。
保費機會
部分符合資格的 Vitality Plus 壽險產品，年度保費或保險成本折扣最高可達 15%。
APPLE WATCH OFFER
每個月達標，Apple Watch 月付最低可至 $0
符合資格的 Vitality Plus 會員，可透過每月累積運動積分降低指定 Apple Watch 的月付金額。稅金、升級費與資格條件另計。
Vitality Go隨符合資格的保單提供，從健康積分與基礎獎勵開始。
Vitality Plus付費升級方案，提供更多獎勵、Apple Watch 優惠及特定產品的保費優惠機會。
INSTITUTIONS WE WORK WITH
多元平台，為的是找到更適合你的選項。
我們與多家保險公司、銀行、信用合作社及財富管理平台合作。實際建議會依你的目標、資格、核保結果與風險承受能力而定。
ManulifePARTNER INSTITUTION
Canada LifePARTNER INSTITUTION
BMOPARTNER INSTITUTION
BMO InsurancePARTNER INSTITUTION
DesjardinsPARTNER INSTITUTION
Sun LifePARTNER INSTITUTION
EquitablePARTNER INSTITUTION
iA Financial GroupPARTNER INSTITUTION
Foresters FinancialPARTNER INSTITUTION
Scotiabank Private WealthPARTNER INSTITUTION
DUCA Financial ServicesPARTNER INSTITUTION
EQ BankPARTNER INSTITUTION
MCF SecuritiesPARTNER INSTITUTION
ONE TEAM · MULTIPLE DISCIPLINES
CPA稅務與企業架構
CFA投資與資本配置
CFP整體財務規劃
TEP信託與遺產傳承
MULTI-DISCIPLINARY TEAM
Chuck Wang 團隊，以多年經驗與跨專業能力服務你的家庭與企業。
我們不是從單一產品出發。團隊及合作專業人士涵蓋 CPA、CFA、CFP、TEP 等專業背景，從稅務、投資、整體財務規劃、信託與傳承角度，共同拆解複雜問題。
Chuck Wang 作為主要服務窗口，負責整合需求、協調不同專業意見並推動方案執行，讓客戶不需要自行管理多位彼此割裂的顧問。
HOW WE WORK
Family Office 服務，從建立完整家庭財務地圖開始。
家庭診斷
了解家庭、公司、現金流、資產、保障與未來責任。
總體架構
形成保障、投資、退休、稅務與傳承的優先次序。
跨專業執行
由 Chuck Wang 協調 CPA、CFA、CFP、TEP 及法律專業人士。
年度治理
持續追蹤家庭、企業與法規環境的變化並更新方案。
START A CONVERSATION
先把問題說清楚，再決定下一步。
你不需要先判斷該找保險顧問、投資顧問、會計師還是信託專業人士。先告訴我們正在處理的家庭、企業或傳承問題，由團隊從整體方向開始。
直接聯絡 Chuck WangBEFORE WE TALK
- 你最想解決的一個問題
- 希望完成的時間
- 是否已有保險或投資方案